Fortaleciendo los marcos de gobernanza para mitigar el riesgo de conducta: Una caja de herramientas para firmas y supervisores

La conducta de mercado indebida crea problemas de confianza a gran escala. Instancias recientes de conducta indebida incluyen esquemas de ventas inadecuados y colusión para manipular mercados mayoristas en la formación de la crisis global de 2008-2009. Para disuadir la conducta indebida, las autoridades han implementado penalizaciones financieras y multas para instituciones financieras. Sin embargo, de acuerdo con el FSB, las penalizaciones deberían ser complementadas por métodos preventivos para mitigar el riesgo de conducta indebida. En particular, la entidad sugiere que los métodos preventivos tendrían que hacer énfasis no solamente en el comportamiento de las instituciones, sino también en la conducta de los individuos. En ese sentido, el FSB publicó un documento relevante que ofrece un beneficioso conjunto de herramientas para mitigar los factores culturales de la conducta indebida; fortalecer la responsabilidad y rendición de cuentas individual; y abordar el movimiento perjudicial, de una institución a otra, de individuos con conductas indebidas.
(Texto en inglés)