Una Guía para Supervisar a Emisores de Monedas Digitales

Los procesos de digitalización en el sector financiero están transformando a las entidades y a sus modelos de negocio de manera significativa, presionando a las autoridades a actualizar sus prácticas de regulación y supervisión. De acuerdo con la encuesta de expectativas de regulación y supervisión de ASBA, los nuevos canales digitales y la entrada de nuevos competidores en el segmento de pagos, en particular los Emisores de Monedas Digitales (EMI, por sus siglas en inglés), tendrán una gran incidencia en los mercados financieros de la región durante 2019. El uso de monedas digitales se extendió de manera particular en los países de África Subsahariana, pero se ha presentado en otras regiones de economías emergentes, incluyendo América Latina. Diversas jurisdicciones de la región han reaccionado emitiendo regulaciones específicas en años recientes. La Guía para Supervisar a Emisores de Monedas Digitales propone criterios para llevar a cabo inspecciones in-situ y extra-situ en materia de protección de fondos de los clientes, riesgos operacionales, riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, y planes de negocio de los EMI. El objetivo de este documento es: (i) proveer una guía general a supervisores de economías de mercados emergentes que están en proceso de diseño de enfoques proporcionales para la supervisión de EMIs y (ii) servir como una referencia para la redacción o mejora de manuales de supervisión de EMIs en áreas específicas. (Texto en inglés)