Expandiendo la Utilidad de las Herramientas KYC: Debida Diligencia Colaborativa del Usuario para Inclusión Financiera

Los sectores público y privado aprovechan cada vez más las nuevas tecnologías para desarrollar enfoques colaborativos con el objetivo de facilitar el cumplimiento de los requerimientos de debida diligencia de los clientes (CDD) por parte de los proveedores de servicios financieros (FSPs). Unificando recursos, estos enfoques colaborativos tienen el potencial de disminuir los costos del CDD e incrementar la efectividad de las medidas contra el lavado de dinero y financiación al terrorismo, haciendo más factible que los FSPs atiendan a clientes de bajos ingresos con un historial financiero limitado y otros grupos vulnerables. CGAP ha desarrollado una tipología que pude ser útil para que reguladores y FSPs reparen en el rango de enfoques colaborativos de CDD y evalúen su impacto potencial sobre la inclusión financiera. (Texto en inglés)