Supervisión de criptoactivos frente al blanqueo de capitales

Aunque algunos criptoactivos tienen el potencial de hacer más eficientes los pagos y las transferencias, algunas de sus características pueden aumentar los riesgos de blanqueo de capitales (LD) y financiación del terrorismo (FT). En particular, la velocidad de las transacciones, el alcance global, el potencial de la actividad anónima y la posibilidad de que las transacciones se realicen sin intermediarios financieros hacen que los criptoactivos sean vulnerables al uso indebido. De hecho, la escala del uso ilícito de los criptoactivos es ya significativa, lo que pone de relieve la importancia de la regulación y la supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como de la aplicación de la ley en este ámbito.

El Grupo de Acción Financiera Internacional ha actuado rápidamente con el fin de prevenir el uso indebido de los criptoactivos para el LD/FT. Sin embargo, la eficacia de las normas internacionales depende de la aplicación efectiva por parte de las autoridades nacionales, y la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos sigue siendo incipiente a nivel mundial. Este documento pretende contribuir al debate internacional evaluando los nuevos enfoques reguladores y las prácticas de supervisión e identificando las prioridades políticas para abordar los retos comunes a los que se enfrentan las autoridades financieras.
(Texto en inglés)